Просмотров: 30
Депутат Государственной Думы от фракции «Единая Россия», член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин прокомментировал новую практику банков, которые вводят дополнительные проверки при крупных денежных переводах.
«Действия кредитных организаций, которые запрашивают информацию о родственных связях и целях перевода при операциях со значительными суммами, полностью соответствуют требованиям законодательства. Это необходимая мера, направленная на выполнение важной государственной задачи по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию запрещенной деятельности. Закон номер 115-ФЗ возлагает на банки обязанность по выявлению сомнительных операций, и усиленный контроль — это прямой ответ на усложнившиеся схемы финансовых махинаций», — заявил Никита Чаплин.
Депутат подчеркнул, что новые процедуры проверки призваны в первую очередь защитить самих граждан от мошенников. Преступные группы продолжают совершенствовать свои методы, они могут манипулировать людьми, вынуждая их под различными предлогами переводить крупные суммы. Временная приостановка операции и уточняющий звонок от службы безопасности банка, по словам депутата, станет дополнительным барьером, который может спасти человека от необдуманного шага. Чаплин отметил, что проверка распространяется не только на переводы третьим лицам, но может затронуть и операции между счетами одного клиента. Это также может сигнализировать о том, что доступ к счету получили посторонние лица. Банк обязан это проверить.
«Да, это может создавать небольшие временные неудобства, требовать дополнительного общения с сотрудниками банка для подтверждения родственных связей или объяснения целей платежа. Но мы должны осознавать, что эта цена — минимальна по сравнению с риском лишиться всех своих накоплений», — резюмировал Никита Чаплин.
Фото: медиасток